Como evitar Fraude Externo

Las organizaciones del Tercer Sector reaccionan muy lentamente  en detectar fraude.

En este segmento, nos enfocamos principalmente  en la detección del fraude externo. La detección  de fraude interno, es responsabilidad de la Junta de Directores. Dos de las responsabilidades principales de los miembros de una Junta de Directores giran alrededor de ayudar a evitar fraude para su respectiva organización. Estas son el de obtener suficientes recursos  y administrar los recursos eficazmente. 

* Las modalidades mas comunes de fraude (externo) hacia el Tercer Sector son:                    

     * Robo de materiales tales como documentación, computadoras, u otros
     * Incumplimiento de donaciones o premios prometidos
     * Un virus de computadora
     * “hackers”
     * “phishing”
     * Un “scam”
     * Falsos sorteos y loterías
     * Dumpster diving (escudriñamiento de material descartado)
     * “Recaudación de fondos” por personas ajenas a la organización
     * “Colectas sospechosas”
     * Organizaciones con nombres muy similares a organizaciones bonafides
     * Falsa representacion de condicion u enfermedad para solicitar fondos o ayudas
     * Otros

Las organizaciones tienen que:
     * Identificar los signos de bandera roja
     * Identificar los elementos  del “triángulo de fraude” (¿Quién? ¿Dónde? y ¿Por qué?)
     * Tomar pasos de mitigacion

Las consecuencias de un fraude: 

     * Un fraude puede afectar adversamente a su organización                 

     * Perdida de fondos futuros    

     * Pérdida de credibilidad hacia la OSFL                     

     * Afecta la imagen, reputación y moral de la organización y de los voluntarios

 

Programas de mitigación sugeridos  para las organizaciones sin fines de lucro:   

     * Detenga-Detecte-Defienda   www.ftc.gov/robodeidentidad   

     * Compilación de programa del “Red Flags Rule” www.ftc.gov/redflagsrule           

     * Consultas acerca de telemercadeo fraudulento   www.ftc.gov/fraudetelefonico